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チャールズ・ポンジという
人物をご存知でしょうか？
投資詐欺でポンジ・スキームという
言葉は聞いたことがある方も多いと思います。
実を言うと、今から100年前に
このポンジ・スキームを編み出した
人物こそがチャールズ・ポンジです。
今回は、ポンジ・スキームの手法、
なぜ実態のない投資話に人は騙されるのか。
投資詐欺に騙されない方法について、
お伝えしていきます。
ポンジスキームの手法
wikipediaより引用
チャールズ・ポンジは、
「90日で40％の配当が出せる」
と言葉巧みに民衆から出資金を募り、
多額の資金を集めることに成功。
その後、出資者には集めた資金から
配当金が支払われました。
当然、配当金をもらった出資者は、
出資が成功したと錯覚させられます。
口コミが広がり出資者がどんどん増え、
①出資金を集める
↓
②集めたお金を配当として横流しする
↓
③配当金を受け取った出資者は出資が成功と錯覚
この流れが繰り返されました。
しかし、顧客が増えるにつれ、
新規顧客が預けたお金の横流しができず、
チャールズ・ポンジは破綻宣言をします。
この間、まともな資金運用はしておらず、
後の捜査で破綻前提の詐欺だったことが判明。
チャールズ・ポンジは逮捕されました。
この詐欺事件は、彼の名前から
「ポンジ・スキーム」
と名付けられ、この100年間に
何度も相次ぐ事例となります。
例えば、
・ナスダック事件（被害額：約6兆円）
・テキシア（被害額：約460億円
・Bitclub事件（被害額：約800億円）
・D9クラブ（国内被害額：約700億円）
・HANA倶楽部（被害額：300億円）
・プラストークン（被害額：約3290億円）
・プランスゴールド （被害額：約400億円）
このようにポンジ・スキームによる
被害額は莫大な金額となっています。
なぜ実態のない投資話に人は騙されるのか
個人投資家をターゲットにした
投資詐欺が大流行しています。
ここ最近の事例として挙げられるのが、
PGA（プランスゴールド）です。
PGAとはどのような投資案件かというと、
・2020年5月23日にグランドオープンしたアービトラージ
・アービトラージは取引所の間で生じる価格差を利用して利益を得る手法
・PGA投資は独自のアービトラージ手法で平均月利15％〜20％の資産運用
ざっと上記の内容となります。
2020年10月に出金停止となり、
被害規模は400億円に上るといわれています。
被害者は学生から老人と年齢は関係ないです。
それではPGAを例に
なぜ人は騙されてしまったのか考察します。
①平均月利15％〜20％の高配当
②紹介ボーナス
③仕掛け人の金持ちアピール
④最初の成功体験（配当が入った）
投資するだけで勝手にお金が増えていく。
しかもPGAは平均月利15％〜20％なので、
単純に年利180％〜240％となります。
信じられないような高配当に
多くの人が惑わされてしまいました。
また、ネットワークビジネスのように、
紹介すればするほど報酬が上がっていく仕組みです。
そのため、ネズミ式に
どんどん参加者が増えていきました。
セミナーでは、高級ホテルの会場を借りて、
成功者の方々が参加者に夢を与える話をしています。
また、ポンジ・スキームの典型的な手法ですが、
最初はきちんと配当を提供しています。
一度配当を受け取った人は、
成功体験により信用してしまいます。
信用性が高まることで、更に追加投資したり、
自信を持って紹介者を募るようになります。
これによりPGAの信者が急拡大し、
最後は出金停止という恐ろしい結末となりました。
投資詐欺に騙されない方法
ポンジ・スキームの被害に遭わないためには、
今回の記事で記載している通り、
ポンジ・スキームがどのような手法なのか知ること。
知っているか知らないかでは、
詐欺被害に遭うかどうか雲泥の差となります。
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